守正创新!东方基金副总经理关洪波出席2022中国资本市场高质量发展峰会

时间:2022-11-22



1117日,由每日经济新闻主办的2022中国资本市场高质量发展峰会暨中国金鼎奖颁奖盛典盛大启幕。

作为每日经济新闻年度大型金融行业活动,中国资本市场高质量发展峰会已连续举办十一届,得到了行业内各大金融机构的关注和认可,本届峰会更云集了来自国内外金融领域的顶尖专家学者,以及银行、保险、基金、券商等金融领域的一线从业人员,紧扣行业热点,把握时代脉搏,共同探讨行业前沿热点话题,为金融行业发展建言献策。

本届峰会上,东方基金副总经理关洪波就针对时下投资者关注度最高的个人养老金问题,发表了自己的真知灼见。他表示,“从个人养老金新政来看,参与者可以自主选择购买符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品。对于公募基金而言,开展个人养老金投资管理业务,通过布局养老FOF类产品,可有效满足养老金储备投资者的需求,助力第三支柱个人养老金体系建设。”

 

助力第三支柱个人养老金体系建设

“个人养老金对于公募基金发展有重大意义。”作为国内老牌公募机构,东方基金一直对投资者个人养老金需求高度重视。

关洪波指出,养老投资的时间跨度较长,因此可以通过公募基金承担一定的波动来争取更好的长期收益率,且从国内经验来看,社保基金运作良好:截止2021年底,年均投资收益率8.30%,约66%的规模采用委托投资的形式,公募基金也是此类委托的“爱将”。

从海外的经验来看,第三支柱的个人养老金主要以养老目标基金的形式运作,以比较著名的美国IRA养老计划为例,约14万亿美元的规模,其中公募基金占比就高达45%,在养老投资中扮演了非常重要的角色。

“结合此次个人养老金的税收优惠政策,可以看到,对于符合税收优惠的群体,投资期限越长,积累的投资收益越高,可以获得的税收优惠也越多。”关洪波指出,公募基金行业的产品布局、业务范围更广,在团队建设、制度规范、股票投资、债券投资、社保和年金管理等领域均深耕多年,具备丰富的管理经验,在养老场景下,有望更好地实现投资人的收益目标。

据他透露,未来,在个人养老金实施办法的指引下,东方基金将积极开展个人养老金投资管理业务,积极布局养老FOF类产品,满足养老金储备投资者的需求。与此同时,东方基金也将继续坚持“稳健投资创造持久价值”的核心价值观,持续提升投资管理能力,不断发挥基金管理人专业的资产配置和组合管理能力,助力第三支柱个人养老金体系建设,努力为投资者提供优质的投资体验和投资服务,持续提升投资者的获得感。

 

角逐资管竞合新格局

个人养老金新政引发投资者热议的背后,是日渐蓬勃发展的国内资管行业。近年来,随着国内资本市场的快速发展,大资管行业也呈现出新的竞合格局。

关洪波也在峰会上分享称,随着国内资本市场逐渐发展成熟,“机构化”特征将是未来至关重要的发展趋势,资管机构将更多地扮演市场“压舱石”角色,对于发挥市场投资、融资和资源优化配置方面,起到越来越重要的作用。在此背景下,大资管行业要实现合作共赢,则需要各方充分发挥各自优势,最终实现“1+1>2”、强强联合的优势和效果。

从公募基金行业来看,中国公募基金行业经历二十余年的发展,在标准化资产研究和投资管理、产品净值化管理运作、充分的信息披露等方面积累了丰富的经验和优势;与此同时,公募基金坚持受托责任,奉行“受人之托,忠人之事”的发展初心,并不断厚植“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,尤其在高质量发展目标驱动下,公募基金可投资范围和产品类型不断丰富,基金投研队伍不断壮大、专业投资管理优势日益凸显,公募基金越来越受到社会大众和各类金融同业机构的认可。

不过,关洪波也提出,公募基金行业更应正视自身“短板”,即:从发展之初便没有建立类似于银行或券商的渠道和网点,客户更多来自于销售渠道,此外就是各类金融同业及其管理的资管产品。

因此,在未来各类资管机构合作中,关洪波认为,需发挥各自优势并形成优势互补,进而实现合作共赢。公募基金在这其中将进一步发挥基金产品的提供方、服务方和管理者角色,致力于投资/研究能力提升、多元化产品开发、运作与管理,满足各类投资者的投资需求。

 

秋种冬长,春秀夏实

在为现场观众剖析资管行业时下热点的同时,作为专业投资机构的代表,关洪波还在会上特别为投资者拆解了后市资本市场的投资风向。

现下,2022年即将过去,但市场整体震荡的格局尚未发生改变。

在此背景下,关洪波认为,普通投资者由于经验和时间相对较为缺乏,在投资方面不妨借助专业的力量,通过适当分散布局不同类型的基金产品进行长期投资。

总体而言,投资的本质是合理规划当期消费,以期实现资产增值、保值来满足未来的消费需求,无论是投资的行为还是投资的整个过程,都具有逆人性的特点。因此,普通投资者除了需要具备基本的投资知识外,还应有长期的视角和科学、理性的心态。

从目前市场环境来看,2022A股市场出现了一定的波动和调整。事实上,只要有交易,市场每时每刻都在波动,因此,投资者更要理性看待市场波动。今年市场的调整,也使得A股市场整体估值下行,估值性价比的优势较为明显。

“至于未来如何投资布局,我们可以参考冬小麦生长的特点,叫‘秋种冬长,春秀夏实’,与‘追涨杀跌’相比,很逆人性,但可能也是长期能够获得好收成的良策。”关洪波称。

(基金有风险,投资需谨慎)



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